“互金風(fēng)暴”過境多地裝備“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”

本報(bào)記者 李 冰

7月24日晚間消息，面對日益復(fù)雜的新金融監(jiān)管環(huán)境，多地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)選擇了金融科技公司進(jìn)行合作，提升科技監(jiān)管能力，防范涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)了解，“螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦”是螞蟻金服的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)處理模型。資料顯示，“風(fēng)險(xiǎn)大腦”可以根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)特征及各地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的專家經(jīng)驗(yàn)建立風(fēng)險(xiǎn)模型，從企業(yè)股權(quán)、工商合規(guī)、產(chǎn)品經(jīng)營、輿情分析、負(fù)面涉訴等多個(gè)維度進(jìn)行分析，計(jì)算出相關(guān)從業(yè)金融機(jī)構(gòu)的非法金融風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)定性后，為監(jiān)管部門提供處置依據(jù)。

據(jù)《證券日報(bào)》記者獲取資料顯示，4月9日，重慶市政府與阿里巴巴集團(tuán)、螞蟻金服集團(tuán)在大數(shù)據(jù)智能化應(yīng)用、科技金融和大數(shù)據(jù)人才培養(yǎng)等3大領(lǐng)域集中簽訂14個(gè)項(xiàng)目的合作協(xié)議；4月26日，西安金融辦與螞蟻金服戰(zhàn)略合作，通過蟻盾風(fēng)險(xiǎn)大腦協(xié)助西安金融辦進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)的識別和監(jiān)測預(yù)警；5月21日，螞蟻金服和廣州市金融局將在防控金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展合作，以對地方金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和預(yù)警，共同保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益；5月29日，貴陽市金融辦與螞蟻金服與簽署合作協(xié)議，雙方將建立“貴陽市金融科技實(shí)驗(yàn)室”，共同推進(jìn)貴陽地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控及金融科技創(chuàng)新發(fā)展；6月22日，北京市金融工作局、通州區(qū)政府與螞蟻金服達(dá)成戰(zhàn)略合作，確認(rèn)將引入螞蟻金服的安全風(fēng)控等金融科技；7月16日，天津市金融工作局與螞蟻金服于達(dá)成合作，天津金融監(jiān)管將引入螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦，助力地方金融監(jiān)管和科技創(chuàng)新等等。

螞蟻金服“風(fēng)險(xiǎn)大腦”技術(shù)負(fù)責(zé)人張英向《證券日報(bào)》記者透露，未來螞蟻金服會將最新的區(qū)塊鏈技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)大腦結(jié)合，將地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管科技平臺和相關(guān)企業(yè)的行為“上鏈”，記錄在同一個(gè)賬本上，不可篡改，更有助于信息的準(zhǔn)確和透明。

“無論是信息報(bào)送和反饋機(jī)制的建立，還是共同上鏈的探索，目的都在于共建”張英說，讓科技成為地方監(jiān)管的助力，幫助各個(gè)城市建立起本地化的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，能更好地保障老百姓(603883,股吧)的財(cái)產(chǎn)安全。

螞蟻金服方面表示，目前已經(jīng)有防范成功案例。在一次合作中，某地金融局向螞蟻金服提供了幾十家有風(fēng)險(xiǎn)嫌疑的企業(yè)名單。經(jīng)過螞蟻風(fēng)險(xiǎn)大腦的計(jì)算和分析后，不僅準(zhǔn)確識別出了其中8家本地高危企業(yè)，還通過其中一家順藤摸瓜，對兩家異地注冊企業(yè)提出“非法集資”的高危預(yù)警。這兩家企業(yè)中，一家是看似正常經(jīng)營的商貿(mào)企業(yè)，而另一家則是從未開展過任何金融業(yè)務(wù)的“科技企業(yè)”。目前，該企業(yè)已在屬地機(jī)構(gòu)處理流程中。

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