銀保監(jiān)處罰中信銀行兩次罰款70萬(wàn) 違規(guī)發(fā)放借新還舊貸款

作者：忱棠

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距離上次收到罰單沒(méi)過(guò)多久，10月11日，中信銀行（601998.SH）再次被大連銀保監(jiān)局和寧夏監(jiān)管局處罰，罰金合計(jì)70萬(wàn)元。

圖源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

因授信調(diào)查不到位，未嚴(yán)格審核保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性，發(fā)放借新還舊貸款，掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量，大連銀保監(jiān)局對(duì)中信銀行大連分行罰款50萬(wàn)元。

圖源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

因違規(guī)發(fā)放委托貸款，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)寧夏監(jiān)管局決定對(duì)中信銀行銀川分行罰款20萬(wàn)元。

中信銀行大連分行、銀川分行均違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事項(xiàng)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

而此前，中信銀行曾經(jīng)經(jīng)歷兩次千萬(wàn)罰款。2018年12月，中信銀行因存在6項(xiàng)違規(guī)事項(xiàng)被罰2280萬(wàn)元。2019年8月，中信銀行涉及13項(xiàng)違法違規(guī)事項(xiàng)，被罰沒(méi)2223.6677萬(wàn)元。

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