啟信慧眼發(fā)布《國(guó)央企風(fēng)控合規(guī)案例白皮書》，數(shù)字化賦能國(guó)央企風(fēng)控體系升級(jí)

自去年以來，國(guó)務(wù)院國(guó)資委、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局等部門密集出臺(tái)政策，要求國(guó)央企強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力。2024年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中央企業(yè)采購(gòu)管理工作的指導(dǎo)意見》《國(guó)有企業(yè)管理人員處分條例》等文件，明確將虛假貿(mào)易、采購(gòu)管理等場(chǎng)景列為監(jiān)管重點(diǎn)，并強(qiáng)調(diào)通過數(shù)字化手段提升合規(guī)效率。

近期，由合合信息旗下數(shù)字化風(fēng)控平臺(tái)啟信慧眼聯(lián)合中國(guó)航空油料集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)航油”）、中糧信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中糧信科”）等國(guó)央企共同編制的《國(guó)央企風(fēng)控合規(guī)案例白皮書》（以下簡(jiǎn)稱《白皮書》）正式發(fā)布?！栋灼废到y(tǒng)梳理了國(guó)央企在風(fēng)控合規(guī)領(lǐng)域的核心痛點(diǎn)、政策導(dǎo)向與數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，通過多家國(guó)央企風(fēng)控案例與可復(fù)用的解決方案，為行業(yè)提供了從“合規(guī)管理”向“智能風(fēng)控”躍遷的實(shí)踐指南。

數(shù)智化技術(shù)加持，央企司庫(kù)管理效率大幅提升

現(xiàn)階段，構(gòu)建“風(fēng)險(xiǎn)-內(nèi)控-合規(guī)”三位一體的智能化管理體系，成為國(guó)央企防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵舉措。作為國(guó)央企資金管理的核心工具，司庫(kù)系統(tǒng)可通過集中化管理實(shí)現(xiàn)資金流動(dòng)透明化，不僅能提升資金使用效率，更能實(shí)時(shí)監(jiān)控交易對(duì)象的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、司法訴訟等關(guān)鍵指標(biāo)，有效防范虛假貿(mào)易與利益輸送問題，其重要性日益凸顯。然而，在數(shù)字化升級(jí)過程中，國(guó)央企普遍面臨原有系統(tǒng)升級(jí)成本高、外采數(shù)據(jù)開發(fā)周期長(zhǎng)等挑戰(zhàn)。

中國(guó)航油是國(guó)內(nèi)最大的航油供應(yīng)商。據(jù)中國(guó)航油法律與風(fēng)險(xiǎn)管控部負(fù)責(zé)人表示，集團(tuán)成員企業(yè)多達(dá)數(shù)百家，日常管理壓力大，而智能監(jiān)控工具則讓風(fēng)控成為可能。在與啟信慧眼的合作中，中國(guó)航油通過API接口將啟信慧眼的工商信息查詢、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等功能模塊嵌入原有合同管理系統(tǒng)，在不替換原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上完成智能化升級(jí)。

在升級(jí)完成后，公司交易對(duì)象檔案創(chuàng)建時(shí)間從人工錄入的30-60分鐘縮短至10秒，錯(cuò)誤率顯著降低。同時(shí)，系統(tǒng)可對(duì)數(shù)百家子公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、司法訴訟等70余項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并通過分級(jí)預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)從“事后應(yīng)對(duì)”到“事前預(yù)防”的管理模式轉(zhuǎn)變。

單次關(guān)系排查數(shù)量破萬家，筑牢虛假貿(mào)易防火墻

虛假貿(mào)易監(jiān)管是央企風(fēng)控合規(guī)的另一大難題，中糧信科在《白皮書》中分享了另一項(xiàng)創(chuàng)新實(shí)踐。在與啟信慧眼的合作中，通過將批量排查技術(shù)嵌入合同管理系統(tǒng)，企業(yè)可一次性上傳超萬家企業(yè)名單，系統(tǒng)自動(dòng)篩查控制關(guān)系、投資關(guān)聯(lián)等20余項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)維度，精準(zhǔn)識(shí)別潛在利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)應(yīng)用后，單次排查企業(yè)數(shù)量從行業(yè)普遍的不足百家躍升至萬家，排查維度從3項(xiàng)擴(kuò)展至20項(xiàng)，既滿足國(guó)資委“十不準(zhǔn)”原則的監(jiān)管要求，也為業(yè)務(wù)拓展筑牢安全防線。

分析人士指出，隨著國(guó)央企司庫(kù)體系建設(shè)的全面推進(jìn)，數(shù)字化風(fēng)控已成為企業(yè)降本增效、保障國(guó)有資產(chǎn)安全的核心能力。《白皮書》的發(fā)布不僅為行業(yè)提供了可復(fù)用的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，更標(biāo)志著國(guó)央企風(fēng)控管理正式邁入智能化、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的新階段。未來，啟信慧眼將攜手更多國(guó)央企，通過技術(shù)與業(yè)務(wù)的深度融合，構(gòu)建智能化風(fēng)控平臺(tái)，為國(guó)央企高質(zhì)量發(fā)展構(gòu)建堅(jiān)實(shí)屏障。

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