近年來國(guó)內(nèi)家庭收入持續(xù)增長(zhǎng)，催生了多樣化的財(cái)富管理需求，客戶資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，證券用戶的結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)發(fā)生較大變化，對(duì)多元化金融產(chǎn)品和多樣化金融服務(wù)的需求不斷提高，智能化的財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為市場(chǎng)潮流。
近日，國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商品鈦與國(guó)元證券達(dá)成合作，共同研發(fā)智能投顧系統(tǒng)，助力國(guó)元證券創(chuàng)新領(lǐng)跑財(cái)富管理新領(lǐng)域。該智能投顧將深度利用金融科技技術(shù)為客戶構(gòu)建符合風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資期限、客戶畫像的個(gè)性化基金投資組合，讓不同層次的客戶都能一鍵享受一站式全球資產(chǎn)配置解決方案，滿足證券客戶多元化產(chǎn)品和個(gè)性化服務(wù)的理財(cái)需求。
智能投顧基于馬克維茨現(xiàn)代資產(chǎn)配置理論，是指利用人工智能的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合投資人的風(fēng)險(xiǎn)水平、期望收益以及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，采用多種算法和模型給予投資人最優(yōu)的資產(chǎn)配置服務(wù)。作為一種新興理財(cái)服務(wù)模式，近年來在美國(guó)市場(chǎng)快速崛起并傳入國(guó)內(nèi)，近年來受到各大金融機(jī)構(gòu)智能化創(chuàng)新的追捧。在品鈦與國(guó)元證券的合作中，智能投顧系統(tǒng)還將根據(jù)市場(chǎng)狀況、客戶個(gè)人情況、和客戶持有資產(chǎn)情況持續(xù)提供智能調(diào)倉(cāng)優(yōu)化等“資產(chǎn)組合再平衡”服務(wù)，保證客戶的組合風(fēng)險(xiǎn)被實(shí)時(shí)控制在個(gè)人承受范圍之內(nèi)。
品鈦(PINTEC)是中國(guó)領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商，致力于為金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)機(jī)構(gòu)提供模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化的金融科技解決方案，以實(shí)現(xiàn)我們的愿景：“以科技讓金融更平等”。目前，品鈦的解決方案已經(jīng)成功嵌入金融、在線旅行、電子商務(wù)、線下零售、商業(yè)信貸等領(lǐng)域，為機(jī)構(gòu)客戶提供智能消費(fèi)金融、智能個(gè)人信貸、智能小微企業(yè)信貸、智能財(cái)富管理、智能保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等解決方案。截止2018年一季度末，品鈦的商業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(business partners)達(dá)到179家，而金融機(jī)構(gòu)客戶(financial partners)達(dá)到81家，包括去哪兒、攜程、中國(guó)電信翼支付、唯品會(huì)、小米、民生證券等。
國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。目前公司擁有156家證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(含12家分公司)，遍布在全國(guó)四個(gè)直轄市。公司長(zhǎng)期以來遵循“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”八字方針，弘揚(yáng)“團(tuán)結(jié)、敬業(yè)、求實(shí)、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，秉承“誠(chéng)信為本、規(guī)范運(yùn)作、客戶至上、優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營(yíng)理念，切實(shí)提高核心競(jìng)爭(zhēng)力和持續(xù)發(fā)展能力，開拓創(chuàng)新，追求卓越，力爭(zhēng)把公司建設(shè)成為資產(chǎn)規(guī)模大、市場(chǎng)占有率高、金融品種豐富、內(nèi)控機(jī)制完善、讓客戶滿意、讓廣大投資者和監(jiān)管部門放心的具有國(guó)內(nèi)一流水平的上市證券公司。
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