近年來國內(nèi)家庭收入持續(xù)增長，催生了多樣化的財(cái)富管理需求，客戶資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，證券用戶的結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)發(fā)生較大變化，對多元化金融產(chǎn)品和多樣化金融服務(wù)的需求不斷提高，智能化的財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為市場潮流。
近日，國內(nèi)領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商品鈦與國元證券達(dá)成合作，共同研發(fā)智能投顧系統(tǒng)，助力國元證券創(chuàng)新領(lǐng)跑財(cái)富管理新領(lǐng)域。該智能投顧將深度利用金融科技技術(shù)為客戶構(gòu)建符合風(fēng)險偏好、投資期限、客戶畫像的個性化基金投資組合，讓不同層次的客戶都能一鍵享受一站式全球資產(chǎn)配置解決方案，滿足證券客戶多元化產(chǎn)品和個性化服務(wù)的理財(cái)需求。
智能投顧基于馬克維茨現(xiàn)代資產(chǎn)配置理論，是指利用人工智能的優(yōu)勢，結(jié)合投資人的風(fēng)險水平、期望收益以及市場動態(tài)，采用多種算法和模型給予投資人最優(yōu)的資產(chǎn)配置服務(wù)。作為一種新興理財(cái)服務(wù)模式，近年來在美國市場快速崛起并傳入國內(nèi)，近年來受到各大金融機(jī)構(gòu)智能化創(chuàng)新的追捧。在品鈦與國元證券的合作中，智能投顧系統(tǒng)還將根據(jù)市場狀況、客戶個人情況、和客戶持有資產(chǎn)情況持續(xù)提供智能調(diào)倉優(yōu)化等“資產(chǎn)組合再平衡”服務(wù)，保證客戶的組合風(fēng)險被實(shí)時控制在個人承受范圍之內(nèi)。
品鈦(PINTEC)是中國領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商，致力于為金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)機(jī)構(gòu)提供模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化的金融科技解決方案，以實(shí)現(xiàn)我們的愿景：“以科技讓金融更平等”。目前，品鈦的解決方案已經(jīng)成功嵌入金融、在線旅行、電子商務(wù)、線下零售、商業(yè)信貸等領(lǐng)域，為機(jī)構(gòu)客戶提供智能消費(fèi)金融、智能個人信貸、智能小微企業(yè)信貸、智能財(cái)富管理、智能保險經(jīng)紀(jì)等解決方案。截止2018年一季度末，品鈦的商業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(business partners)達(dá)到179家，而金融機(jī)構(gòu)客戶(financial partners)達(dá)到81家，包括去哪兒、攜程、中國電信翼支付、唯品會、小米、民生證券等。
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。目前公司擁有156家證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(含12家分公司)，遍布在全國四個直轄市。公司長期以來遵循“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”八字方針，弘揚(yáng)“團(tuán)結(jié)、敬業(yè)、求實(shí)、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，秉承“誠信為本、規(guī)范運(yùn)作、客戶至上、優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念，切實(shí)提高核心競爭力和持續(xù)發(fā)展能力，開拓創(chuàng)新，追求卓越，力爭把公司建設(shè)成為資產(chǎn)規(guī)模大、市場占有率高、金融品種豐富、內(nèi)控機(jī)制完善、讓客戶滿意、讓廣大投資者和監(jiān)管部門放心的具有國內(nèi)一流水平的上市證券公司。
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