盤點“網點系”8家平臺 3家存在明顯違規(guī)

(文/巴莫)

繼“宋基系”、“糧庫系”之后,最近“網點系”也愈發(fā)的強大。據(jù)網貸天眼不完全統(tǒng)計,“網點系”目前已有8家P2P平臺。

“網點系”全稱是商業(yè)網點建設開發(fā)中心,百科資料顯示,商業(yè)網點于1993年經中央機構編制委員會辦公室批準成立,原隸屬于國家內貿部,2002 年起隸屬于原國家經濟貿易委員會,2004 年劃歸國務院國有資產監(jiān)督管理委員會。

商業(yè)網點雖然被劃歸至國務院國資委,但其辦公地址卻與國資委分開。商業(yè)網點官網顯示,聯(lián)系地址在北京市西城區(qū)月壇北街25號院,百度地圖顯示,這個地方是物資大院和物資機關的辦公地址。

商業(yè)網點2016年年報顯示,開辦資金12萬元,從業(yè)人員僅29人,年初凈資產12.11萬元,期末凈資產42.44萬元。

由此來看,商業(yè)網點雖歸被劃至國資委,但其業(yè)務經營的卻異常慘淡。由此也不難理解,商業(yè)網點為何強行蹭互金熱點,下屬公司或關聯(lián)公司大量入股、控股網貸平臺,甚至有賣國資背景的嫌疑。

據(jù)網貸天眼不完全統(tǒng)計,“網點系”平臺目前共有8家,分別是多融財富、大圣理財(已雷)、三農金服、鉑恒金服、胖胖豬、好好理財、錢無憂、滬深理財。

相比“光大系”、“華信系”、“和平系”雷聲滾滾,“網點系”目前除大圣理財出現(xiàn)提現(xiàn)困難之外,其它7家平臺暫無問題,且大多已上線銀行存管。但網貸天眼注意到,“網點系”三農金服投資不活躍,多融金融、胖胖豬、好好理財存在違規(guī)。

多融金融

多融金融官網數(shù)據(jù)顯示,平臺累計成交33.5億元,累計注冊用戶40.9萬人。平臺已上線華瑞銀行存管,并宣稱國資委下屬單位控股。

值得注意的是,多融金融“資管系列”還在發(fā)390萬、500萬元的大標。824網貸暫行辦法13條禁令明確規(guī)定,禁止自行發(fā)售理財?shù)冉鹑诋a品募集資金,代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產品等金融產品。

三農金服

三農金服官網數(shù)據(jù)顯示,平臺累計成交4.89億元,累計注冊用戶28.44萬人。平臺宣稱大型國企入股,已上線新網銀行存管。

10月17日,三農智投第一個標的,編號為 “ 三農智投A計劃01027期”,7月30日申請發(fā)標(項目編號:XXX20170730XXX),但截至發(fā)稿前仍未滿標。

胖胖豬

胖胖豬官網數(shù)據(jù)顯示,平臺累計成交7.94億元,累計注冊用戶21.9萬人。胖胖豬宣稱100%國企控股,已上線江西銀行存管。工商資料顯示,胖胖豬多級母供公司背后唯一股東確實是商業(yè)網點。

網貸天眼整理胖胖豬多個標的發(fā)現(xiàn),平臺單個借款金額較小,但幾個借款企業(yè)來回發(fā)標,并存在同一借款企業(yè),發(fā)標項目期限不同。不僅涉嫌拆分項目金額,同時涉嫌拆分項目期限。(注:下表中是企業(yè)借款,平臺有公布身份證)

好好理財

好好理財已上線渤海銀行存管,宣稱國資互聯(lián)網金融平臺。好好理財官網數(shù)據(jù)顯示,平臺累計成交18.6億元,累計注冊用戶32.3萬人。

商業(yè)網點子公司只持有好好理財10%的股份,而好好理財?shù)拇蠊蓶|是山西能源總公司的子公司。工商資料顯示,山西能源總公司隸屬于省計委(現(xiàn)改為發(fā)改委)。

網貸天眼注意到,好好理財多個項目借款方均在成立于2017年1月份,且均是山西地區(qū)的公司。例如,編號為“企業(yè)貸C1709291210-2期”、“ 企業(yè)貸C1709291210-2期”、 “企業(yè)貸C1709291204-2期”。

編號為“企業(yè)貸C1709291209-2期”、“企業(yè)貸C1709291209-1”期的借款項目,項目期限3個月,項目金額45萬元,共計借款90萬元。借款方成立于2017年8月24日,注冊資本500萬元。

網貸天眼根據(jù)成立時間鎖定,該借款企業(yè)是山西萬和財稅服務有限公司。企查查資料顯示,該公司注冊資本是認繳,無實際出資。

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2017-10-18
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