奮發(fā)有為 轉型發(fā)展 邁向數字京行 北京銀行發(fā)布2022年半年度報告

8月30日晚，北京銀行發(fā)布2022年半年度報告。上半年，北京銀行立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面落實北京市委市政府各項部署和監(jiān)管機構工作要求，以數字化轉型統(tǒng)領發(fā)展模式、業(yè)務結構、客戶結構、營運能力和管理方式“五大轉型”，強化全面風險管理，積極提升服務實體經濟的能力，實現了規(guī)模、效益、質量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質量發(fā)展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業(yè)績答卷。

6月22日，北京銀行發(fā)布“數字人民幣+碳賬戶”的金融服務品牌“京碳寶”

堅持黨建引領，以穩(wěn)健經營融入新發(fā)展格局，資產規(guī)模和經營績效穩(wěn)中向好，品牌價值邁上新臺階。上半年，北京銀行始終心懷“國之大者”，堅持黨建引領，踐行金融工作的政治性、人民性，扎實推進全面從嚴治黨、全面從嚴治行，為各項業(yè)務高質量發(fā)展提供堅強政治保證和正確方向指引。截至6月末，北京銀行資產總額3.2萬億元，較年初增長4.63%，存款總額1.86萬億元，較年初增長9.42%，貸款總額1.78萬億元，較年初增長6.20%；實現歸母凈利潤135.74億元，同比增長7.88%；每股凈收益0.62元，同比提升0.05元，經營績效繼續(xù)保持上市銀行較好水平。品牌價值達769.29億元；一級資本在全球千家大銀行排名第50位，較去年大幅提升12位，首次躋身全球前50強，品牌影響力迎來新的提升。

6月1日，北京銀行正式推出“京螢計劃”兒童綜合金融服務方案

堅持不忘初心，服務首都發(fā)展、服務小微企業(yè)、服務市民百姓取得新的成績。上半年，北京銀行始終不忘服務首都發(fā)展的初心，持續(xù)加大對“四個中心”“兩區(qū)”“五子聯(lián)動”等重點領域的金融支持力度。截至6月末，北京地區(qū)存貸款余額2.57萬億元，同比增長12.3%，規(guī)模、同比增量均排名北京市管金融企業(yè)第一。近日，雄安分行正式開業(yè)，京津冀區(qū)域機構布局更加完善，能夠更好服務首都發(fā)展“一核兩翼”布局。堅決落實黨中央、國務院關于穩(wěn)住經濟大盤的決策部署，制定6方面33項金融服務穩(wěn)增長舉措，以及5方面25項服務小微企業(yè)舉措。打造數字普惠金融模式，推動普惠拓客平臺、對公網貸平臺、小企業(yè)授信后管理系統(tǒng)三大數字基礎平臺升級，優(yōu)化普惠金融專屬APP“北京銀行京管家”客戶體驗，提升“銀稅貸”“普惠速貸”等線上產品服務能力。截至6月末，普惠金融貸款余額1,580億元，較年初增長318億元，增速25.25%；普惠小微貸款戶數超22.72萬戶，較年初增8.95萬戶。堅持“人民至上”，心系“民之小處”，提升惠民金融服務的廣度、力度和溫度。打造周二“工會會員日”品牌，上線手機銀行工會專區(qū)，推出“京彩西品”消費幫扶活動，工會卡客戶587萬戶，較年初增長近4萬戶。全力推進“智慧醫(yī)保2.0”便民服務，醫(yī)保關聯(lián)客戶超過750萬戶。成立的新市民金融服務工作專班，推出十二條金融舉措服務新市民群體，提升新市民群體的獲得感、幸福感、安全感。打造“鄉(xiāng)村振興+”創(chuàng)新模式，涉農貸款余額802億元，較年初增長10.47%。

北京銀行工作人員協(xié)助老年客戶辦理業(yè)務

堅持創(chuàng)新驅動，數字化轉型三年行動全面啟動，科技與業(yè)務融合程度顯著提升。上半年，北京銀行全面啟動全行數字化轉型工作，力爭通過三年，推動北京銀行數字化轉型成效達到同業(yè)領先水平，努力打造北京市管金融企業(yè)數字化轉型的典范，以數字化轉型推動北京銀行實現高質量發(fā)展。牢固樹立“一個銀行、一體數據、一體平臺”（One Bank，One Data，One Platform）的理念，成立“北京銀行數字化轉型戰(zhàn)略委員會”，加快推動以數字化轉型統(tǒng)領“五大轉型”各項工作。優(yōu)化“順天”技術研發(fā)平臺、發(fā)展“永定”云平臺，推廣“頤和”服務治理平臺，技術研發(fā)能力和敏捷交付能力持續(xù)提升。圍繞“平臺、模型、服務、管控、安全”五個方面，按照“統(tǒng)一可信、敏捷供給、便捷服務、安全共享”四大目標構建統(tǒng)一數據底座，深入開展數據治理，設立業(yè)務、科技條線數據治理無邊界團隊，完成306項問題的源頭治理，通過全行統(tǒng)一管理駕駛艙“數聚智庫”平臺建設，實現指標監(jiān)測從日到秒的跨越。深化技術生態(tài)合作，與中科院自動化所、微芯研究院簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。加大科技人才引領力度，上半年，全行簽約應屆畢業(yè)生1,300人。著力搭建“螢火社區(qū)”內部論壇，通過建立第一時間收集問題（Collect）、第一時間分發(fā)問題（Distribute）、第一時間解決問題（Solve）、第一時間反饋問題（Reply）的“CDSR-四個第一”管理機制，全面打造自由發(fā)聲、在線督辦、及時轉化、成果分享的數字化意見收集與轉化基地，積極構建與數字化轉型相適配的開放文化、輕型文化、敏捷文化氛圍。

北京銀行工作人員為客戶介紹特色產品

堅持零售轉型，全新推出“京螢計劃”兒童綜合金融服務體系，零售營收貢獻占比同比提升4.6個百分點。上半年，北京銀行通過優(yōu)化業(yè)務結構、深化數字賦能、細化客群經營持續(xù)加快零售轉型。截至6月末，全行零售營收貢獻占比達31%，同比提升4.6個百分點；零售利息凈收入全行占比達到37.45%，較年初提升4.98個百分點，同比提升6.84個百分點。零售資金量（AUM）規(guī)模突破9,500億元，較年初增長679億元，增速7.7%；儲蓄累計日均4617.2億元，增速11.8%；零售信貸規(guī)模5,981億元，同比增幅10.1%。零售客戶達2,638萬戶，手機銀行APP客戶規(guī)模突破1,200萬戶。推出“京螢計劃”兒童綜合金融服務體系，打造“伴您一生”的全生命周期金融服務；截至目前，“小京壓歲寶”銷量突破20億元，“小京卡”發(fā)卡突破15萬張。積極打造高品質、全天候、開放的財富產品平臺，升級私人銀行服務體系，公募基金規(guī)模同比增長21.48%，私行代銷銷量同比增長19.63%，保險規(guī)模及中收同比均實現超50%以上增長。

北京銀行工作人員為客戶提供金融服務

堅持深耕客群，積極拓展“GBIC2”組合金融服務模式，推動公司業(yè)務做優(yōu)做強。上半年，北京銀行對公客戶管理體系全面整合升級，以機構客戶為源頭拓展“GBIC2”組合金融服務模式，推出戰(zhàn)略客戶“基石計劃”、潛力客戶“揚帆計劃”、長尾客戶“倍增計劃”，實現公司客戶增量提質、業(yè)務規(guī)模穩(wěn)健增長。截至6月末，公司有效客戶數突破20萬戶，較年初增加2.4萬戶，增幅13.58%。人民幣公司存款規(guī)模13,117億元，較年初增長1,187億元，增幅10%；人民幣公司貸款規(guī)模10,202億元，較年初增長675億元，增幅7.09%。發(fā)布企業(yè)手機銀行5.0，打造微信銀行公司金融“京品庫”；創(chuàng)新數字供應鏈產業(yè)生態(tài)圈，升級自建生態(tài)、鏈接行業(yè)生態(tài)，成為首家成功部署并投產“長安鏈”的北京市屬金融機構，供應鏈金融業(yè)務發(fā)生額、新增戶數同比增長38.8%、176.7%，其中“京信鏈”業(yè)務落地核心企業(yè)、供應商、融資金額同比增長94.2%、207.3%、202.3%。持續(xù)推廣“京管云”支付+資金監(jiān)管組合服務、智能賬戶分賬管理服務，落地智慧租賃、“案款通”、“物流通”、“繳款通”等特色場景。打造跨境金融服務新生態(tài)，對接國家外匯管理局貨物貿易監(jiān)測平臺、數字外管跨境業(yè)務區(qū)塊鏈平臺;加入中銀協(xié)“中國貿易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺（CTFU）”，持續(xù)提升外貿新業(yè)態(tài)新模式服務能力。構建投行綜合服務生態(tài)，承銷全國首單新能源領域、新材料領域科創(chuàng)票據，上半年實現債券承銷規(guī)模649.62億元。提升公募REITs產業(yè)鏈服務能力，入選全國首單公租房公募REITs項目資金監(jiān)管體系，擔任運營賬戶開戶行，參與上半年上市全部公募REITs投資。

北京銀行大廈

堅持特色發(fā)展，發(fā)揮品牌優(yōu)勢，科創(chuàng)、文化、綠色金融特色持續(xù)彰顯。上半年，北京銀行持續(xù)優(yōu)化科創(chuàng)金融服務模式，創(chuàng)新推出業(yè)內首個運用知識產權大數據進行自動化審批的產品“科企貸”，為科創(chuàng)企業(yè)提供專屬線上化融資服務；推出專精特新企業(yè)專屬產品“領航貸”，放款量在市經信局合作金融機構中位列全市第一。截至6月末，科創(chuàng)金融貸款余額1,884億元，較年初增長305億元，增速19.3%。提升文化金融服務質效，攜手北京市文物局舉辦首屆北京中軸線文化遺產傳承與創(chuàng)新大賽，打造文化創(chuàng)客中心“文化大師課”等六大主題活動。截至6月末，文化金融貸款余額729億元，較年初增長94億元，增速14.9%。加快綠色金融發(fā)展步伐，發(fā)布“京碳寶”數字化與低碳服務品牌，落地北京市首筆CCER質押貸款業(yè)務、全行首筆林業(yè)碳匯質押貸款業(yè)務，建設綠色金融管理系統(tǒng)，提升綠色金融數字化管理水平。截至6月末，綠色貸款余額931.32億元，較年初增長453.88億元，增幅95.07%。

堅持服務實體，金融市場業(yè)務提質增效，輕資本業(yè)務快速發(fā)展，業(yè)務結構持續(xù)優(yōu)化。上半年，北京銀行金融市場業(yè)務穩(wěn)中有進，持續(xù)提質增效。截至6月末，金融市場管理業(yè)務規(guī)模2.46萬億元，較年初增長1.41%，貨幣市場交易總量19.4萬億元，全國市場占比2.78%，處于市場第一梯隊，優(yōu)質客戶規(guī)模較年初增長12.26%，票據業(yè)務交易總量同比增長88%；保險資金托管規(guī)模突破1000億元，較年初增長22%；托管山東省首單、深交所首單租賃住房類REITs項目，參與全國最大規(guī)模綠色碳中和CMBS項目投資，落地全國首單自貿區(qū)CMBS、全國首單高速服務區(qū)資產支持專項計劃；加快推進資產托管業(yè)務系統(tǒng)完善升級，持續(xù)打造托管業(yè)務生態(tài)圈，著力提升業(yè)務管理效能。截至報告期末，北京銀行存續(xù)非保本理財產品共208只，理財規(guī)模3,550.4億元，較去年同期增加232.7億元，理財客戶數達到111.31萬戶；近日，北京銀行理財子公司獲批籌建，財富管理和資產管理體系更加完善。

堅持底線思維，數字化風控能力顯著提升，風險抵御能力持續(xù)增強。上半年，北京銀行積極強化全員風險管控、全面風險管控、全流程風險管控，以數字化風控體系建設為抓手，積極推動金融科技與風險管理相互融合，不斷增強風險的精準識別、前瞻預警和及時化解能力。發(fā)布2022年度授權“白名單”、主動授信“白名單”，支持“總對總”營銷，積極引導授信投向，優(yōu)化業(yè)務結構；成立特殊資產管理部，推進從不良資產清收管理到經營不良資產的轉變，綜合運用多種方式進一步加大不良資產處置力度，持續(xù)盤活存量不良資產。截至6月末，不良貸款率1.64%，撥備覆蓋率194.93%，撥貸比3.2%，在復雜的經濟形勢中繼續(xù)保持了較強的風險抵御能力。

北京銀行大廈

下半年，北京銀行將繼續(xù)緊密圍繞國家和北京市“十四五”規(guī)劃戰(zhàn)略部署，深入貫徹落實北京市第十三次黨代會精神，堅持“真誠所以信賴”的服務理念，秉承“為客戶創(chuàng)造價值、為股東創(chuàng)造收益、為員工創(chuàng)造未來、為社會創(chuàng)造財富”的企業(yè)使命，奮發(fā)有為，轉型發(fā)展，努力推動各領域工作取得積極成效，奮力譜寫高質量發(fā)展的全新篇章，以更加優(yōu)異的成績迎接黨的二十大勝利召開！

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