隨著資管新規(guī)落地實施，財富管理業(yè)務的發(fā)展方向逐步明晰，疊加國民財富總量的不斷增長，作為滿足人民群眾對金融服務需求的重要一環(huán)，財富管理業(yè)務受到各金融機構(gòu)積極關注和布局。
銀行業(yè)充分發(fā)揮自身在資產(chǎn)端的優(yōu)勢，通過加強與科技公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的合作、與同業(yè)機構(gòu)在渠道上的共享，構(gòu)建更加多元、開放的“財富生態(tài)圈”。作為中國金融行業(yè)數(shù)智服務的領航者，其主業(yè)是為銀行等金融機構(gòu)提供覆蓋業(yè)務全流程的SaaS+AI解決方案，依托自身掌握的數(shù)字技術，百融云創(chuàng)在財富管理領域取得了實質(zhì)進展。
百融云創(chuàng)專家認為，財富管理業(yè)務真正的核心在于客戶，只有與客戶建立了長期、深層次的信任關系才能確保銀行處于不敗之地。然而當下客戶生態(tài)已經(jīng)發(fā)生了結(jié)構(gòu)性變化。首先是客戶群的擴大，銀行在過去爭奪的客戶幾乎都是高凈值人群，現(xiàn)在財富管理業(yè)務開始向大眾客群全面下沉。其次，線上化的快速滲透讓很多銀行業(yè)務的離柜率超過99%，缺少了面對面的接觸服務，銀行要如何做到真正理解客戶，并長期的陪伴客戶成長呢?
對此，百融云創(chuàng)構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助財富管理機構(gòu)實現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。
綜合來看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。從數(shù)據(jù)上看，在傳統(tǒng)模式下500名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務。而百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務邊界，把行內(nèi)明星理財經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。
銀行業(yè)應乘勢而上，擁抱財富管理大時代。百融云創(chuàng)逐步與多家大型銀行、券商的財富管理部門積極展開合作，助力銀行加速財富管理轉(zhuǎn)型。未來，百融云創(chuàng)發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢，將數(shù)字化思維注入其中，推動銀行業(yè)構(gòu)建財富管理生態(tài)圈。
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