民眾投顧表示,財富管理行業(yè)關系國計民生,既服務于居民財富的保值增值,也是社會融資需求的重要資金來源。
今年6月初,招商銀行和貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2021中國私人財富報告》指出,2020年,中國個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達241萬億元人民幣,其中2018-2020年年均復合增長率為13%,預計到2021年底,可投資資產(chǎn)規(guī)模將達268萬億人民幣。
其中,占比持續(xù)提升的資本市場產(chǎn)品(2020年底資本市場產(chǎn)品約占個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的16%),即個人持有的股票、公募基金、新三板和債券,實現(xiàn)的增速尤為顯著。對應著2018-2020年的年復合增長率約 27%,遠高于同期的個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的年復合增長速度,該數(shù)據(jù)或可進一步指明了居民存款“轉換”的方向所在。該報告預計,即使在基數(shù)創(chuàng)下歷史新高的前提下,預計資本市場產(chǎn)品規(guī)模未來依然能夠保持10%以上的增速。
另據(jù)麥肯錫預測,2025年中國個人可投資資產(chǎn)整體規(guī)模有望達到 332 萬億元,中長期的增長動能穩(wěn)固。但我國居民的資本市場產(chǎn)品占個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的比例,若對比起世界幾個發(fā)達經(jīng)濟體,例如美國,其居民持有金融產(chǎn)品比例已超70%,便會得出處于偏低水平的結論。這一差距也表明了中國的個人可投資資產(chǎn)仍存在顯著的結構性優(yōu)化空間。
與此同時,隨著“房住不炒+資管新規(guī)+資本市場改革”的政策組合拳逐步落地,居民財富有機會持續(xù)向資本市場轉移。在供需兩旺的共同推動下,我國財富管理市場或正快步邁入黃金發(fā)展期。
隨著我國財富管理行業(yè)的迅速發(fā)展,行業(yè)生態(tài)不斷優(yōu)化。但與財富管理行業(yè)發(fā)達的國家相比,我國財富管理仍呈現(xiàn)出產(chǎn)品與服務相對單一且同質性較高的問題,無法真正滿足高端投資者差異化、個性化、定制化的服務需求。
隨著金融開放步伐的加快,優(yōu)秀的財富管理機構在強化行業(yè)競爭的同時,也在服務模式上下了一番功夫,從而推動未來我國財富管理行業(yè)的專業(yè)化發(fā)展。
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據(jù)悉,民眾投顧根據(jù)不同投資策略將產(chǎn)品分為四個系列,分為量化股池類,交易策略類和價值投資類,定向組合配置類。形成了短線選股、中線操盤,長線價投、高端定制等完善的產(chǎn)品體系;并且打造了六大服務渠道、專業(yè)導師+專屬客服,雙投顧、品牌規(guī)范化的立體式服務系統(tǒng)。為用戶提供了貫穿投資全程、全天候的專業(yè)服務,讓用戶的投資全程都有專業(yè)人士指導。
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